Казахстан вновь ужесточает требования к выдаче банковских карт для россиян

Казахстанские власти приняли решение о введении новых условий для получения банковских карт иностранцами, согласно информации от КазТАГ, опирающегося на правительственный законопроект. В соответствии с документом, кредитные организации обязаны усилить контроль за «высокорисковыми клиентами-нерезидентами» страны, включая запрет на установление деловых связей, а также на дистанционную выдачу и перевыпуск карт через доверенных лиц. Кроме того, банки будут обязаны проводить двухфакторную аутентификацию клиентов с использованием биометрии на основе фотографии паспорта и проверять легальность пребывания иностранных граждан на территории Казахстана.

Дополнительно, казахстанским банкам будет запрещено оформлять более одной карты для каждого нерезидента. В течение первых трех месяцев после выпуска или перевыпуска карты финансовые учреждения должны будут производить усиленный мониторинг всех входящих и исходящих транзакций. В целом, эти изменения в законодательстве направлены на борьбу с дропперством и другими незаконными действиями, включая наркоторговлю, финансовые пирамиды и онлайн-гемблинг, как указано в законопроекте.

В начале текущего года Казахстан уже усиливал требования к выдаче банковских карт для нерезидентов, сократив срок их действия до 12 месяцев. Однако это правило не распространяется на карты, выданные для бизнесменов, дипломатов и инвесторов. Также Агентство по регулированию и развитию финансового рынка ввело ограничения на количество карт, которые могут оформить нерезиденты, и обязало банки внедрить системы автоматического выявления подозрительных транзакций, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.

Параллельно Казахстан прекратил выдачу индивидуальных идентификационных номеров (ИИН) для иностранцев через свои дипломатические представительства. ИИН, аналогичный российскому ИНН, необходим для открытия банковских счетов и выпуска карт в казахстанских банках. Теперь этот номер можно получить только при личном обращении в центры обслуживания населения (ЦОН) на территории Казахстана. Дистанционная выдача ИИН была приостановлена еще в феврале 2024 года, однако до конца года россияне могли оформить его через консульства Казахстана в российских городах, таких как Москва, Санкт-Петербург, Казань, Екатеринбург, Омск и Астрахань. Ранее услуги по ускоренной выдаче ИИН и банковских карт предоставлялись посредниками, но теперь они обслуживают только клиентов, уже имеющих идентификационный номер.

По данным исследования Anderida Financial Group, к концу 2024 года 15% россиян, выезжающих за границу, уже имели карты Visa и Mastercard, оформленные в иностранных банках. Наибольшей популярностью пользовались банки Казахстана (36%), Турции (16%), Грузии (10%) и Армении (6%). Совокупная доля Кыргызстана, Узбекистана и Таджикистана составила 12%. При этом две трети таких карт (66%) были оформлены дистанционно.