В России начнут ограничивать крупные переводы между собственными счетами через СБП

Переводы крупных сумм между собственными счетами через систему быстрых платежей (СБП) будут рассматриваться как потенциально мошеннические, сообщил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Центробанка России. Он отметил, что в настоящее время участились случаи, когда мошенники убеждают жертв переводить деньги на свои счета в других банках, что облегчает доступ к средствам, когда они сконцентрированы на одном счете. Уваров добавил, что банки должны будут обращать внимание на такие переводы, если клиент в тот же день попытается отправить деньги другому получателю, которому не переводил средства в течение последних шести месяцев.

На данный момент в перечень признаков мошеннических действий входят шесть критериев. К ним относятся: переводы на счета, которые уже были замешаны в мошенничестве; наличие уголовного дела против получателя; информация от операторов связи о необычной активности на телефоне клиента; переводы на счета, отмеченные как мошеннические в базе данных Центробанка; нехарактерные для клиента сумма перевода, время и место выполнения операции, а также попытка перевода с устройства, ранее использовавшегося мошенниками. В этих случаях банки обязаны заблокировать операцию. Уваров отметил, что последний раз список был обновлён год назад, и с тех пор мошенники разработали новые схемы обмана. Новый приказ с обновлёнными признаками мошеннических переводов будет опубликован в ближайшее время, добавил представитель ЦБ.

Ранее российские банки начали массово блокировать переводы между собственными счетами из-за нового законодательства по борьбе с отмыванием денег. В частности, это касается крупных сумм, переводов на новые реквизиты, часто повторяющихся операций, дробления крупных сумм и нетипичных поступлений от третьих лиц, сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

С 1 июня в России вступили в силу изменения в «антиотмывочный закон» (115-ФЗ). Согласно новым правилам, Росфинмониторинг имеет право блокировать переводы клиентов банков, подозреваемых в легализации доходов, полученных незаконным путем, или в финансировании экстремистской деятельности. Это необходимо для борьбы с дропперами, отметил заместитель главы ведомства Герман Негляд в марте.

В случае нарушения требований данного закона банки могут быть оштрафованы или подвергнуты ограничениям со стороны регулятора вплоть до аннулирования лицензий. При доказанном участии в отмывании денег руководство банков рискует столкнуться с уголовным преследованием. На фоне этого кредитные организации ужесточают контроль за операциями своих клиентов.